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关于如何轻松利用“机器人顾问”进行投资的7个技巧



投资就像在线购物一样容易?使用“机器人顾问”进行投资时应了解的知识。“我应该从哪里开始?” -当我与女性谈论金钱时,最常被问到的问题之一。投资对女性尤为重要,应该谈论金钱,但是:如果您想用自己的钱做某事而又没有数百万美元可支配,那么从哪里开始呢?金融产品,缩写词,日期和图形的丛林真的很大。

即使在多年之后,在我看来,它始终像是一个组织不善的超市,其中所有产品都颠倒过来并用象形文字书写。上手的一种方法是财务建议-但仅从某个投资额开始才值得,或者从一个最低额度开始就可以提供建议,并且您应该检查各个专家的真实独立程度。

当然,您可以简单地开始自己的工作,例如,使用资金储蓄计划或交易所交易基金(ETF)。例如,SwissFundData提供概述和产品比较。但这根本不是一种投资策略,对投资组合进行研究和定期维护非常耗时。

机器人顾问是个人建议或自我实验的不错选择。使投资与在线购物相似且几乎一样容易的数字应用程序。机器人,或者说是它的算法,实际上取代了人工顾问,因此提供了一种经济高效的方式来构建和管理自己的产品组合。

运作方式如下:在网上问卷中填写信息,例如应该投资多长时间(投资期限)以及必须承受的风险(风险状况)机器人使用这些信息来为您的投资组合计算提案如果您对此感到满意,则机器人将接管信息...

并在合作伙伴银行(托管银行)开设一个帐户,然后根据机器人提供的信息为您创建,管理并定期调整资金我总是以与在线购物相同的方式来想象它,您可以根据需要根据各种规格,尺寸和颜色,从大量的选择中将计算机组合成一套衣服。也许不是那么有趣,但是原则上,“机器人顾问”也是如此。

顺便说一句,自动交易顾问的破产不会损害您的资金-它“坐在”您的保管人那里,而不是在数字工具中。Robo真的能带来投资吗?与战略基金相比,Robos在扣除2000 - 2018年期间的成本后,每年可获得高达2%左右的收益 -一点也不差。

什么时候与“机器人顾问”进行投资有用?-如果你...想快速,轻松地了解哪些投资组合可能适合您以及您的风险承受能力您没有时间(或没有时间)处理投资组合您是否在寻找传统投资建议的廉价替代品?希望以较小的金额开始 -诚然,即使是机器人顾问也只能以2,000瑞士法郎起价,这仍然可以很多。

对于较小的金额,更适合使用基金储蓄计划您重视纪律和透明度-机器人顾问严格按照既定规则行事,从而减少了投资时的情感错误决定,并且通常透明地显示投资内容和所获得的收入如果您想在短时间内(例如少于5年)投资您的钱,更喜欢人工建议或想用很多钱建立一个复杂的投资组合,那么机器人顾问就不太适合。

有关瑞士机器人顾问的更多信息:在拥有银行业务的瑞士,机器人顾问仍然是小众产品,其管理的资产估计约为3亿瑞士法郎-相比之下:在英国,Robos管理的资产增加了27倍。然而,有一个活跃的报价,越来越多的银行正在使用该工具作为经典建议(混合模型)的补充。竞争激烈,因此从长期来看,预计将合并到4-6家提供商。在 这里可以找到瑞士最好的(2019年5月)和世界上最好的(Nummo 2019)排名。一个价格比较的完整列表,可以在moneyland.ch订购免费的。

选择机器人顾问时要考虑的7点:投资策略和成功,例如,机器人顾问管理多少资金以及取得了什么成功?服务深度和范围:用来选择产品的数据库和方法是什么?您如何寻求帮助和支持?费用-值得在这里阅读细则:是否有固定费用,根据投资金额而定的费用,还是有其他费用,例如是否调整了投资组合?

瑞士机器人顾问的平均费用约为0.68%投资组合调整:机器人何时,如何以及根据哪个标准调整您的投资组合,您是否仍可以在此表示同意,或者机器人会自动执行?最低投资:开始所需的最低金额。对于瑞士的医疗服务提供者,费用在2,000瑞士法郎至10,000瑞士法郎之间。机器人顾问使用哪个保管人,并提供什么保护?

谁在使用该工具,使用哪种技术,Robo必须显示任何奖项,屡获殊荣的算法或其他排名?数字金融助手提供的服务以前只为少数人(大多数是富人)提供。机器人顾问是开始投资的一种可能方式。您不必立即投资所有储蓄,但是值得一试-因为如果您不花钱做任何事,则长期成本最高。快去吧!

您如何看待Robo Advisors?什么会帮助您开始投资?在屈臣氏的每个星期四,我都会在这个博客上撰写技巧和知识,这些技巧和知识来自近十年的妇女和金钱经验。并邀请您阅读,讨论并有所作为,因为金融教育关系到我们所有人。

奥尔加·米勒(olga miler),妇女与金钱,博客,沃森奥尔加·米勒(Olga Miler)...在瑞银(UBS)的各种职能部门工作了十多年,此外,她还在那里制定了独特的女性晋升计划。她最近创立了初创公司SmartPurse,在该平台上,她为女性提供了数字课程,研讨会和金融辅导。从1月27日起,Miler将在屈臣氏博客“女性与金钱”上与我们分享她的专业知识。
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